低利率时代,寻找稳健配置的高性价比“搭子”
作者:小微 发表于:2023年12月15日 浏览量:70780

在固收产品快速发展的背景下,债券指数基金凭借持仓透明、费率低、交易便捷等优势,获得不少投资者的认可。Wind统计显示,截至今年三季度末,被动指数型债券基金的规模达到5913亿元,已连续两个季度处于5000亿元以上。随之,在这一领域深耕多年的基金公司脱颖而出,广发基金就是其一。

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资料显示,广发基金自2013年起管理债券指数基金,当前旗下共有7只债券指数基金,为客户提供了不同久期、利率和信用品种的债券资产配置工具。根据Wind统计,截至今年三季度末,管理规模合计超400亿元,位居行业第2。

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在中短端,广发基金于2020年4月29日布局了广发央企80债券指数基金(简称:广发央企80,A类:008482;C类:008483)。该指数基金跟踪的是上海清算所0-4年央企80债券指数,其成分券主要是一些优质央企发行的、待偿期为0-4年的高等级信用债。因此,广发央企80也表现出“短久期、高信用、低风险”的特点。

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相比同样是短端配置工具的货币基金、短债基金和中短债基金,广发央企80最近一年具有较好的业绩表现。银河证券数据显示,截至11月30日,广发央企80过去一年回报为3.18%,高于货币基金和中短债基金的同期平均水平,在信用债指数债券型基金中排名前1/3分位(具体排名为6/16)。

来源:银河证券、Wind,截至11月30日,过往数据不预示未来表现

除了业绩表现较为突出外,广发央企80在产品费率上也较上述三类基金有着明显的优势。招募说明书显示,广发央企80的管理费为0.15%,托管费为0.05%,A份额根据申购金额分级设置申购费(通过广发基金官方APP或者微信公众号平台钱袋子申购,0申购费),C份额不收申购费,仅收销售服务费0.10%,此外,如果持有基金份额超过30天则赎回费率为0。