11月25日，“迎接买方投顾时代——2023财富管理转型发展论坛”在重庆开幕，并同时举行了第二届新华财经“金谘奖”基金投顾评选颁奖典礼，此次评选产生了“基金投顾机构金谘奖”“基金投顾投资研究金谘奖”等八大奖项。
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新华财经“金谘奖”基金投顾评选由中国经济信息社主办，是国内基金投顾行业最具影响力的评选活动之一。凭借综合的投顾能力、专业的投研能力和创新的传播能力，广发基金荣获“基金投顾机构金谘奖”“基金投顾投资研究金谘奖”“基金投顾传播金谘奖”三大奖项。
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其中，“基金投顾机构金谘奖”是对基金投顾机构综合能力的评价，要求获奖机构切实践行“客户利益优先”原则，不断完善升级“投”与“顾”的能力，持续致力于改善投资者回报、服务居民财富管理需求；“基金投顾投资研究金谘奖”主要用于评价基金投顾机构帮助投资者选择优秀基金产品、合理构建组合策略并持续有效运作，为投资者提升实际收益的能力；“基金投顾传播金谘奖”为本届评选新增奖项，用于表彰基金投顾机构在积极开展基金投顾知识普及，科学设置投资者教育内容和方式等方面的出色表现。
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广发基金是较早开展基金投顾业务的基金公司之一。自2021年展业以来，广发基金投顾团队将专业的投资能力及全流程的陪伴服务相结合，不断创新业务模式或策略模式：在投资端，推出超级定投家、钱袋子投顾、亲子教育金等创新策略；在顾问端，在标准化顾问服务的基础上，积极探索个性化、优质的顾问服务。
科技赋能 促进策略体系的升级
在基金投资中，选基难、配置难、择时难，是困扰很多投资者的共性难题。个体方面，不同投资者的目标各有不同，有人想进行现金管理，有人想为子女的教育金做投资，有人想为自己的养老做准备。如何将理财目标跟某一笔投资相匹配，这也是影响投资体验、制约投资目标实现的“拦路虎”。
“从我们展业以来的实践看，投资者的实际盈利是由投资者行为、资产配置、底层资产收益共同构成的，对大部分基民来说，投资者行为和资产配置模块常常是贡献负收益的。因此，帮助客户进行科学的资金规划和资产配置，是基金投顾的核心价值之一。” 广发基金投顾业务相关负责人表示。
基于差异化的客户需求，广发基金借助金融科技为投资端赋能，搭建高效智能的策略系统和动态风险管理系统，促进投顾策略体系的升级。例如，瞄准投资者在进取投资、灵活存取以及家庭理财场景中的需求，广发基金相继推出超级定投家、钱袋子投顾、亲子教育金等创新性的特色策略。其中，超级定投家作为业内较早推出的权益类发车式投顾策略，旨在为客户提供综合性的权益投资解决方案。
在权益市场持续震荡期间，投资者的稳健投资意愿增强，部分投资者将资金闲置在货币基金账户中，但当前货币基金的收益水平却难以满足他们的需求。针对这一痛点，广发基金推出钱袋子投顾，采用货债策略的形式，为客户的货币账户提供解决方案，力争增强投资收益。
亲子账户则是广发基金针对亲子理财推出的专属投资账户，旨在为家长提供专属省心的投资方案和投顾服务。一方面，广发基金提供财商桌游、财商大讲堂等服务内容，助力家庭财商教育，强化客户对投顾服务的感知；另一方面，配套推出亲子教育金系列特色策略，运用大类资产下滑航道的设计，帮助客户在长期以更稳健的方式实现投资目标。
双向沟通 建立长期信任关系
与传统业务相比，基金投顾业务最大的特点是“顾”的体现。对客户而言，“买入”只是一个起点，“持有”才是长期的过程。而在持有期间，如何通过顾问服务帮助客户科学地理解市场变化、做出理性的反应，是影响客户账户收益和盈利体验的重要因素。
“‘顾’不仅仅是我们给投资者提供的KYC、投教内容或者心理按摩，更重要的是投顾机构将其投资理念、投资策略、投资决策及业绩归因与投资者进行双向的、有效的沟通，让投资者清晰了解投顾机构每一步的决策路径及真实想法。”广发基金投顾业务相关负责人表示，跟客户保持充分且坦诚的沟通，既有助于让投资者在实战中提升其认知水平，也有助于投顾机构与客户逐步构建长期的信任关系。
基于此，在展业初期，广发基金设计了一套贯穿投资全生命周期的投顾服务体系，从投后陪伴及认知提升两个层面提供更精细的服务。在投后陪伴方面，广发基金围绕策略运作、账户收益、市场异动等进行细致剖析，并以周度、月度、季度等频率持续输出，让投资者充分了解策略运作详情；在认知提升方面，广发基金持续归集客户在投资中遇到的痛点及困惑，通过投顾解忧室、投顾知多少、硬核干货等投教专栏进行答疑解惑，提升客户的认知水平。
如同“投”的个性化需求一样，广发基金也在“顾”的环节积极探索，借助金融科技提升服务能力和效率。例如，通过大数据分析，深入了解每一位客户的收益预期和风险承受能力，更好地进行方案匹配和需求满足；将投资者盈利体验的改善进行可视化，逐步建立投资者对投顾机构的信任；定期排查客户频繁交易的非理性行为，及时进行提醒，让客户感受到长期陪伴。
广发基金投顾业务相关负责人表示，发展投顾业务的基础是持续积累客户信任，不仅要有美好的业务愿景，还要持续不断地为客户展现专业和交付价值。未来，公司将立足基民投资的现实难题，在投研策略、投顾服务、金融科技、运营模式等方面为客户提供增益价值，在实践中探索买方投顾发展路径。